• О компании
  • Новости
  • Статьи
  • Доход
  • ...
    +7 (495) 225-45-54

    Заказать звонок
    125047, г. Москва, ул. Чаянова, д. 10 стр. 1
    Сбережения
    • ЗНАКОМСТВО
    • РАНТЬЕ
    • ВИП-ДОХОД
    • ПОДАРОК
    • СТАРТ
    • СТАРТ от МИЛЛИОНА
    Займы
    • Тендерные займы
    • Займы под залог недвижимости
    Банковские гарантии
    Страхование
    Партнёрам
    Отзывы
    Контакты
      Сбережения
      • ЗНАКОМСТВО
      • РАНТЬЕ
      • ВИП-ДОХОД
      • ПОДАРОК
      • СТАРТ
      • СТАРТ от МИЛЛИОНА
      Займы
      • Тендерные займы
      • Займы под залог недвижимости
      Банковские гарантии
      Страхование
      Партнёрам
      Отзывы
      Контакты
        • Сбережения
          • Назад
          • Сбережения
          • ЗНАКОМСТВО
          • РАНТЬЕ
          • ВИП-ДОХОД
          • ПОДАРОК
          • СТАРТ
          • СТАРТ от МИЛЛИОНА
        • Займы
          • Назад
          • Займы
          • Тендерные займы
          • Займы под залог недвижимости
        • Банковские гарантии
        • Страхование
        • Партнёрам
        • Отзывы
        • Контакты
        • +7 (495) 225-45-54
        125047, г. Москва, ул. Чаянова, д. 10 стр. 1
        office@sberkom.ru
        • Вконтакте
        • Telegram
        • YouTube

        Как ЦБ предлагает бороться с забалансовыми вкладами

        Центральный Банк России стремится обладать законодательным правом проведения контрольных закупок в банках, попадающих под подозрение в  ведении двойной бухгалтерии с деньгами вкладчиков. Речь идет о так называемых тетрадках — когда банк не отражает на балансе вклады населения, принимая их.

        В процессе контрольных закупок представители регулятора будут проводить сделки или создавать условия для их совершения, чтобы проверить добросовестность соблюдения банком законов. Подобные проверки возникнут в банках, имеющих признаки забалансовых вкладов. Разумеяется предупреждать банки, как при проведении плановых проверок, Центральный Банк не будет. А такое право у Центробанка может появиться уже к концу этого года.

        Возникает вопрос, как интерпретировать полученные данные и какие юридические последствия они будут иметь.
        Определить наличие забалансовых вкладов возможно, сравнив данные о контрольной закупке с реестром вкладчиков банка в ходе последующей проверки. Такая мера будет эффективнее, чем единый реестр вкладчиков, когда клиенты сами контролируют наличие вклада.

        Еще в мае сообщалось, что Центральный Банк рассматривает вопрос введения единого реестра вкладчиков для борьбы с забалансовыми вкладами. Кроме того, ведутся разговоры о возможности предложения по усилению уголовно-правовой ответственности в случае создания забалансовых вкладов. Разумеется ответственность за подобного рода махинации должна быть предусмотрена как для руководства банка, так и для остальных нарушителей.

        1 Сентября 2017
        • Комментарии
        • Facebook
        Загрузка комментариев...

        Поделиться
        Назад к списку
        Подписывайтесь на новости и акции:
        Займы
        Тендерный займ
        Займы под залог недвижимости
        Сбережения
        ЗНАКОМСТВО
        РАНТЬЕ
        ВИП-ДОХОД
        ПОДАРОК
        СТАРТ
        СТАРТ от МИЛЛИОНА
        О компании
        Контакты
        Вакансии
        Партнёрам
        Политика конфиденциальности
        Наши контакты

        +7 (495) 225-45-54
        понедельник - пятница
        (кроме нерабочих праздничных дней)
        с 9:00 до 20:00 по московскому времени
        125047, г. Москва, ул. Чаянова, д. 10 стр. 1
        office@sberkom.ru
        © 2023 КПК "Столичная Сберегательная Компания" оказывает широкий спектр услуг по сбережениям, залогам и займам исключительно членам кредитного кооператива (пайщикам). Член кредитного кооператива (пайщик) обязан солидарно нести субсидиарную ответственность по его обязательствам в пределах невнесенной части дополнительного взноса каждого из членов кредитного кооператива.